SBI証券のCSVで資産を分析するツールを作った話

「今、自分のポートフォリオの構成比はどうなっているか」が一目でわからない

SBI証券の画面を見ると、保有銘柄の一覧や損益は確認できます。でも、「全体に占めるこの銘柄の割合は何%か」「配当目標に対して今どこまで来ているか」を把握しようとすると、数字を手計算するか、Excelに転記して集計する必要がありました。

分散投資を意識しながら運用していると、特定の銘柄や業種に偏りすぎていないかを定期的に確認したくなります。でも、その確認作業が手間になると続かなくなります。「CSVをダウンロードしてさっと確認できればいい」という需要が自分の中にありました。

CSVを読み込むだけで分析できるシンプルな設計

ポートフォリオ番人は、SBI証券の保有株式一覧CSVを読み込むだけで、構成比・含み損益・配当目標進捗などを自動で集計して表示します。手で数字を転記する必要はありません。

CSVの解析もファイルのダウンロードも、すべてブラウザ内で処理されます。証券口座の情報を含むファイルを外部のサーバーに送信するのはリスクがあります。プライバシーへの配慮として、このツールでは一切の外部通信をしない設計にしました。

「手間がなければ続けられる」が設計の根本

資産管理は継続することに意味があります。「手間がかかるから後回し」になると、気づいたときには構成が大きく崩れている、ということが起きます。CSVをドロップするだけで確認できる、その手軽さがこのツールの存在意義です。SBI証券ユーザーの人に、定期チェックの習慣として使ってもらえたらと思います。